México 2 de febrero de 2021 (NACIÓN 14).- Santiago Nieto Castillo, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) advirtió que aprobar la reforma a la Ley de Banxico en materia de captación de divisas extranjeras en efectivo debilitaría al sistema financiero mexicano.
Luego de que la bancada de Morena en el Senado busca reformar la Ley de Banxico para establecer que el organismo compre divisas que bancos comerciales no puedan repatriar a sus países de origen para que estas pasen a formar parte de las reservas internacionales, el funcionario federal se pronunció al respecto.
Nieto Castillo advirtió que “Si se permite la venta de dólares sin una identificación, estaremos debilitando al Sistema Financiero y no fortaleciéndolo como queremos”.
Durante el Parlamento Abierto que se lleva a cabo vía remota para analizar la minuta que reforma la Ley del Banco de México, el titular de la UIF perteneciente a laSecretaría de Hacienda y Crédito Público dijo que lo que se requiere es mejorar los mecanismos de control a partir de la identificación de los beneficiarios.
“Lo que se requiere es tener mejores mecanismos de control, mejor identificación de beneficiarios y de los clientes de estos sistemas y por supuesto de todo el sistema financiero y con ello cumplir las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI)”, agregó Nieto Castillo.
El GAFI es el organismo intergubernamental cuyos objetivos consisten en establecer normas y promover la aplicación efectiva de las medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.
El incumplimiento de las recomendaciones de GAFI dijo, podría provocar una recalificación negativa y restricciones.
“El incumplir con las recomendaciones de GAFI solamente puede traer como resultado una recalificación negativa y con ello problemas de credibilidad en el sistema financiero mexicano y eso a nadie, a ninguna persona nos conviene”, dijo el funcionario.
Durante su participación en el Parlamento, Nieto Castillo dijo que evidentemente hay una problemática relacionada con la inclusión financiera, con uso y transferencia de divisas extranjeras en efectivo, por nuestra cercanía con Estados Unidos, particularmente los dólares norteamericanos y “Por supuesto que existe también un riesgo de lavado de dinero”.
Sin embargo, dijo que lo que se necesita hacer para tener una reforma legal, es iniciar con un diagnóstico correcto, oportuno e interinstitucional para efecto de evitar que existan “posiciones parciales o subjetivas para la construcción de políticas públicas y normas a nivel nacional”.
Indicó que las casas de cambio y los centros cambiarios son instituciones que supervisa la Comisión Nacional Bancaria de Valores y en ellas se pueden cambiar hasta 300 dólares al día con identificación, mientras que un centro cambiario puede llegar a cambiar 10 mil dólares diarios, por lo que si se obliga a que Banxico reciba recursos en efectivo como lo estipula la minuta, el organismo tendría que ser supervisado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y, de alguna forma, regulado por la UIF. Esa situación, dijo Nieto Castillo, “podría vulnerar la autonomía del banco central”.
Reconoció que hay una problemática en cuanto al dinero que poseen los migrantes, que consiguen los meseros y personas que trabajan en el sector turístico, sin embargo, aseguró que lo correcto es fortalecer el combate al lavado de dinero tanto de parte de instituciones de México como de Estados Unidos.
“Hay flujo de recursos de dólares en efectivo, el tema es tener los mejores mecanismos para evitar que dinero sucio se introduzca al sistema financiero, por eso la idea de tener una mecánica interinstitucional”.
En el Parlamento Abierto participan de expertos, funcionarios, legisladores de ambas cámaras y los titulares de organismos autónomos involucrados.
En el Parlamento Abierto de análisis de la minuta que modifica la Ley de @Banxico, en materia de captación de divisas extranjeras en efectivo 💰, representantes de la Unidad de Inteligencia Financiera, Banxico y la @AsocBancosMx fijaron su postura. https://t.co/umIctyio7P
— Cámara de Diputados (@Mx_Diputados) February 2, 2021